2026년 2월 8일 · Unknown · financial · 출처 Nasdaq
주요 포인트
SCHQ는 TLT보다 보유 비용이 훨씬 저렴하며 현재 약간 더 높은 수익률을 제공합니다. SCHQ는 지난 1년 및 5년간 하락장에서 더 나은 성과를 보였으며, 손실 폭도 덜 심했습니다. 두 ETF 모두 미국 장기 국채에 집중하지만, SCHQ는 더 많은 채권을 보유하고 더 낮은 변동성을 보입니다. 우리가 Schwab Strategic Trust - Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF보다 더 선호하는 10가지 주식 ›
Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF(SCHQ)는 iShares 20 Year Treasury Bond ETF(TLT)와 비교해 극히 낮은 보수와 더 완만한 하락폭이 두드러집니다. 두 ETF 모두 미국 정부 장기 채무를 대상으로 하며 유사한 수익 구조를 제공합니다.
SCHQ와 TLT 모두 투자자에게 미국 국채 시장의 장기 부분에 대한 투자 기회를 제공하는 것을 목표로 하며, 금리 민감도나 포트폴리오 안정성을 추구하는 투자자에게 매력적입니다. 이 비교는 비용, 성과, 위험, 포트폴리오 구성 측면에서 두 ETF의 접근 방식이 일치하고 차이 나는 부분을 강조합니다.
스냅샷 (비용 및 규모)
지표 | TLT | SCHQ
발행사 | iShares | Schwab
보수율 | 0.15% | 0.03%
1년 수익률 (2026-01-30 기준) | -1.4% | -0.4%
배당 수익률 | 4.4% | 4.6%
베타 | 2.34 | 0.52
자산규모 | 452억 달러 | 9.025억 달러
베타는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 5년간 주간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 과거 12개월간 총수익률을 나타냅니다.
SCHQ는 보유 비용이 TLT의 1/5 수준인 보수율로 훨씬 더 경제적이며, 약간 더 높은 수익률을 지급합니다. 이 비용 우위는 순수익을 극대화하려는 장기 보유자에게 매력적일 수 있습니다.
성과 및 위험 비교
지표 | TLT | SCHQ
최대 하락폭 (5년) | -43.70% | -40.88%
5년간 1,000달러 성장액 | 573달러 | 599달러
내부 구성
SCHQ는 98종의 보유 종목으로 미국 장기 국채 시장을 추종하며, 동종 ETF들에 비해 다소 더 높은 분산도를 보입니다. 이 펀드는 약 6.3년의 운용 역사를 가지고 있으며, 보유 증권의 100%가 미국 정부 채권과 기관 채권으로 구성되어 있습니다. 포트폴리오의 99%가 채권에 투자되어 있고 현금은 0.5%에 불과합니다. 레버리지, 통화 헤지 또는 파생상품은 사용되지 않습니다.