2026년 2월 10일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
Vanguard Dividend Appreciation ETF(NYSEMKT:VIG)와 Schwab U.S. Dividend Equity ETF(NYSEMKT:SCHD)는 배당 수익률, 섹터 편중도, 포트폴리오 집중도에서 가장 큰 차이를 보이며, SCHD가 더 높은 배당금과 에너지 및 소비재 방어주에 대한 더 높은 비중을 제공합니다.
두 ETF 모두 미국 배당주의 장기적 혜택을 포착하는 것을 목표로 하지만, 접근 방식과 결과적인 포트폴리오는 중요한 부분에서 차이가 있습니다. 이번 비교에서는 비용, 수익률, 위험, 유동성, 포트폴리오 구성을 살펴보며 각 스타일이 투자자의 요구에 어떻게 부합할 수 있는지 알아봅니다.
스냅샷 (비용 및 규모)
| 지표 | VIG | SCHD |
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| 운용사 | Vanguard | Schwab |
| 보수율 | 0.04% | 0.06% |
| 1년 수익률 (2026-02-04 기준) | 12.0% | 11.7% |
| 배당 수익률 | 1.6% | 3.4% |
| 베타 | 0.81 | N/A |
| 순자산규모 | 1201억 달러 | 818억 달러 |
* 베타는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 5년간 주간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 최근 12개월 동안의 총수익률을 나타냅니다.
두 펀드 모두 저비용이지만, SCHD는 0.02%p 더 높은 보수를 부과합니다. 그러나 SCHD는 VIG보다 두 배 이상 높은 배당 수익률로 두드러집니다. 소득을 중시하는 투자자에게 이 차이는 중요할 수 있습니다.
성과 및 위험 비교
| 지표 | VIG | SCHD |
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| 최대 낙폭 (5년) | -20.39% | -16.86% |
| 5년간 1,000달러 성장액 | 1,597달러 | 1,409달러 |
내부 구성
SCHD는 배당 중심 미국 주식 101개를 추적하며, 배당의 질과 지속 가능성에 중점을 둡니다. 섹터 노출은 에너지(20%), 필수소비재(18%), 헬스케어(16%)에 크게 편중되어 있어 더 방어적인 성향을 반영합니다. 주요 보유 종목에는 록히드 마틴(NYSE:LMT), 브리스톨마이어스스퀴브(NYSE:BMY), 텍사스 인스트루먼트(NYSE:TXN)가 포함됩니다. 14.3년의 운용 기간을 가진 SCHD는 잘 정착된 펀드이지만, 많은 광범위 배당 ETF보다 더 집중되어 있습니다.
반면, VIG는 338개 주식을 보유하며 기술(27%), 금융 서비스(22%), 헬스케어(17%)에 중점을 둡니다. 가장 큰 포지션은 브로드컴(NASDAQ:AVGO), 마이크로소프트(NASDAQ:MSFT), 애플(NASDAQ:AAPL)입니다.