2026년 2월 17일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
헌팅턴 밴크셰어스(나스닥: HBAN)는 2026년에 매수하기 좋은 10대 은행주 중 하나로 꼽혔다.
2월 9일, JP모건 애널리스트 앤드류 디트리히는 헌팅턴 밴크셰어스의 목표주가를 5.0% 인상해 20달러에서 21달러로 조정했으며, 해당 주식에 대한 '오버웨이트(Overweight)' 평가를 유지했다. 이번 목표주가 수정은 JP모건이 대형 은행들의 2025년 4분기 실적 발표 후 모델을 업데이트한 데 따른 것이다.
JP모건은 2026년 은행주가 시장을 상회할 수 있을 것으로 전망하며 다섯 가지 이유를 제시했다: (1) 양호한 경제 동향, (2) 안정적인 기초체력, (3) 완고한 인플레이션으로 인해 장기적으로 미 연준이 기준금리를 과도하게 인하하지 못할 것(다만 2026년에는 두 차례 금리 인하가 있을 것으로 예상), (4) 유리한 규제 환경, (5) 최근 은행 간 M&A 활동에서 드러나듯 은행 업계 합병 증가.
헌팅턴 밴크셰어스는 1월 22일 2025년 4분기 실적을 발표했다. 일회성 인수 관련 비용 1억 1,800만 달러를 조정한 후 순이익은 전년 동기 대비 16.6% 증가한 6억 1,800만 달러(전년 동기 5억 3,000만 달러)를 기록했다. 주당 조정 희석 이익은 8.8% 증가한 0.37달러(전년 동기 0.34달러)였다. 이익 증가로 조정 평균자산수익률(ROAA)은 전년 동기 대비 6bp(베이시스포인트) 개선된 1.11%(전년 동기 1.05%)를 기록했으나, 조정 평균보통자본수익률(ROACE)은 40bp 하락한 10.60%를 기록했다.
이번 조정 이익 증가는 주로 순이자이익(NII)이 전년 동기 대비 14.1% 증가한 덕분이었으며, 이는 수익자산 증가와 순이자마진(NIM) 확대(상대적으로 작은 영향)에 기인한다. 수익자산은 전년 동기 대비 9.3% 증가한 2,025억 달러(전년 동기 1,852억 달러)를 기록했다. 상업 대출 증가분(173억 달러 증가분 중 88% 차지)이 21.3% 증가한 871억 달러(전년 동기 718억 달러)로 이 자산 성장을 주도했다. 이 자산 증가는 예금이 138억 달러 증가한 1,732억 달러(전년 동기 1,594억 달러)와 순차입금이 9억 달러 증가한 182억 달러(전년 동기 173억 달러)로 뒷받침됐다.