2026년 3월 3일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
수십억 건의 거래 데이터가 투자자 행동을 부각시키며, 성장하는 투자자 기반의 장기적 재정 안정을 지원할 기회를 제시합니다.
뉴욕 & 보스턴, 2026년 3월 2일 -- (비즈니스 와이어) -- 블랙록 재단과 커먼웰스는 오늘, 중저소득(LMI) 미국인들의 투자 방식을 조명하는 대규모 거래 데이터 분석 보고서 '부상하는 개인 투자자(Retail Investors on the Rise)'를 발표했습니다. 이 보고서는 JP모건체이스 연구소(JPMorganChase Institute)와의 협력을 통해 개발되었으며, 연구소는 약 1,000만 명의 미국 내 활성 JP모건체이스 당좌예금 사용자(중저소득층)로부터 수집된 수십억 건의 비식별화 거래 데이터를 분석하여 2015-2024년간의 투자 행동을 다루는 분석 결과를 산출했습니다.
연구 결과는 중저소득층 투자자들의 참여가 급격히 증가했음을 강조합니다¹. 새로운 거래 기반 분석에 따르면, 2020년 이후 중저소득 투자자 수는 2.7배(167%) 증가했습니다. 특히 소득 그룹 중 하위 계층의 개인들 사이에서 성장세가 가장 두드러졌으며, 이 기간 동안 참여율이 거의 3배 증가해 신규 투자자 중 가장 빠르게 성장하는 부문이 되었습니다. 중간 투자 기여 금액은 2020년 이후 77% 증가했으며, 중저소득 투자자들은 소득 대비 더 많은 비율을 투자에 할애하고 있습니다. 2020-2024년 동안 소득 대비 투자 비율이 2015-2019년 대비 약 30% 높아졌습니다.
보고서에 따르면, 중저소득 투자자들은 1월과 12월에 투자 계좌로 가장 많은 금액을 납입했으며, 그다음으로 3월과 4월 순이었습니다. 연간 투자의 약 3분의 1(약 37%)이 이 기간 동안 발생하는 것으로 나타나, 연말 보너스, 급여 인상 또는 세금 환급과 같은 재정 소득 급증에 따른 계절적 투자 패턴이 존재함을 시사합니다.
이 보고서는 중저소득 투자자들을 더 잘 이해하고 지원하기 위해 블랙록 재단과 커먼웰스가 시작한 연구 프로젝트 '투자자 다이어리(The Investor Diaries)'의 일환입니다. JP모건체이스 연구소와의 협력을 통해 진행되었습니다.