2026년 3월 3일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
주요 대출 기관들이 법적 위험에 다시 직면하고 있다. 투자자들이 파산한 서브프라임 자동차 대출 업체 트라이컬러 홀딩스(Tricolor Holdings)가 발행한 증권의 인수 및 자금 조달 역할을 둘러싸고 JP모건 체이스(JPMorgan Chase & Co. JPM), 바클레이즈(Barclays Plc BCS), 피프스 서드 뱅크코프(Fifth Third Bancorp FITB)를 상대로 소송을 제기했기 때문이다. 이 소식에 따라 JP모건, 피프스 서드, 바클레이즈 주가는 지난 거래일 각각 1.9%, 4.8%, 3.9% 하락했다.
맨해튼 연방법원에 제기된 이 소송은 해당 은행들이 트라이컬러의 대출 포트폴리오를 기반으로 한 자산담보부증권(ABS)을 구성하고 판매하는 과정에서 여러 차례의 감사 경고를 무시했다고 주장한다. 자너스 헨더슨 그룹(Janus Henderson Group Plc), 원 윌리엄 스트리트 캐피털 매니지먼트(One William Street Capital Management), 엘링턴 캐피털 매니지먼트(Ellington Capital Management)를 포함한 원고들은 2022년 4월부터 2025년 6월 사이에 판매된 2억 3천만 달러 이상의 채권을 보유하고 있다고 주장한다. 소장에 따르면 이 채권 중 일부는 현재 액면가의 10% 미만으로 거래되고 있다.
이번 소송으로 트라이컬러 사태는 단순한 신용 손실 사건을 넘어 구조화 금융 내 인수 감독과 리스크 거버넌스에 대한 광범위한 문제로 확대되고 있다.
**트라이컬러 채권 보유자들의 주장**
소장에 따르면 2022년과 2024년에 실시된 감사에서 트라이컬러의 대출 보고 및 현금 관리 관행에 중대한 불일치가 발견된 것으로 나타났다. 투자자들은 거의 절반에 달하는 일일 차주 지불금이 잘못된 은행 계좌로 이체되었다고 주장한다. 또한 실제로 발생하지 않은 압수 차량 회수 건이 기록되었고, 대출 연체 건수가 허위로 보고되며 서비스 보고서에서 부적절하게 기간이 조정되었다고 덧붙였다.
원고들은 JP모건, 바클레이즈, 피프스 서드가 이러한 감사 결과를 인지하고도 트라이컬러에 자금을 계속 제공하고 대출을 증권화하면서 인수 및 관련 수수료를 챙겼다고 주장한다. 소송은 더 나아가 공모 문서가 이러한 감사 결과와 관련 리스크를 적절히 공시하지 않았다고 지적한다. 투자자들은 은행들이 이러한 문제점을 제대로 강조하지 않음으로써 주장된 부정 행위가 지속되도록 방조했다고 주장한다.