2026년 3월 3일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
개별 채권 투자보다는 다각화된 채권 펀드에 투자하는 것이 선호됩니다. 두 번째 유형의 포트폴리오를 구축하는 데 상대적으로 더 많은 비용이 들 수 있기 때문입니다. 더 높은 유동성 수준 또한 다각화된 채권 펀드를 더 매력적으로 만듭니다.
또한, 상대적으로 낮은 위험 수준으로 꾸준한 수익을 추구하는 투자자에게는 다각화된 채권에 상당한 비중을 두고 있는 뮤추얼 펀드가 탁월한 선택지입니다. 다양한 시장 부문에서 발행된 채권으로 구성된 포트폴리오를 유지하는 펀드에 투자하면 특정 부문에 대한 위험도 줄일 수 있습니다.
이하에서는 세 가지 최고 등급의 다각화 채권 뮤추얼 펀드, 즉 DWS 단기 채권(DWS Short Duration, DBPIX), 골드만삭스 다이나믹 본드(Goldman Sachs Dynamic Bond, GSOPX), 아이셰어즈 미국 중기 신용 채권 지수 펀드(iShares U.S. Intermediate Credit Bond Index Fund, BICBX)를 소개합니다. 각 펀드는 잭스 뮤추얼 펀드 순위(Zacks Mutual Fund Rank)에서 1등급(강력 매수)을 받았으며, 향후 동종 펀드보다 우수한 성과를 낼 것으로 예상됩니다. 투자자는 여기를 클릭하여 전체 펀드 목록을 확인할 수 있습니다.
DWS 단기 채권(DBPIX)은 국가적으로 공인된 통계 등급 기관에서 신용 등급 상위 4개 범주에 속하는 고정 수입 증권에 투자합니다. 다양한 만기의 증권에 투자할 수 있습니다. 해당 펀드는 지난 3년간 5.6%의 수익률을 기록했습니다.
브라이언 지우반(Bryan Dziuban)은 2024년부터 DBPIX의 펀드 매니저 중 한 명으로 활동해 왔습니다.
골드만삭스 다이나믹 본드(GSOPX)는 일반적으로 순자산과 차입금의 대부분을 미국 및 국제 투자등급 채권과 고수익 채권, 기타 고정 수입 증권으로 다양하게 구성된 포트폴리오에 투자합니다. 해당 펀드는 지난 3년간 8.2%의 수익률을 기록했습니다.
2025년 9월 기준으로, GSOPX는 자산의 46.9%를 총 기타 채권(Total Misc Bonds)에 투자하고 있었습니다.
아이셰어즈 미국 중기 신용 채권 지수 펀드(BICBX)는 자산의 거의 전부를 지수 채권에 투자하여, 중기 만기의 투자등급, 달러 표시, 고정 금리, 과세 대상 회사채 및 정부 관련 채권으로 구성된 시장 가중치 벤치마크를 추종합니다. 해당 펀드는 지난 3년간 5.6%의 수익률을 기록했습니다.
BICBX의 비용 비율(Expense Ratio)은 0.12%입니다.
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