2026년 3월 11일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
미국 최대 은행 중 하나인 U.S. Bancorp의 계열사이자 등록 투자 자문사인 U.S. Bancorp Advisors(USBA)가 투자 초보자나 자산 형성 여정을 시작하는 개인을 위해 설계된 서비스 제품군을 출시했다. 이번 계획은 팀 기반 자문 서비스, 강화된 자체 중개 플랫폼, 통합 디지털 투자 경험을 도입해 투자 접근성을 높이는 동시에 은행의 수수료 기반 수익원을 강화하는 것을 목표로 한다.
출시의 일환으로 회사는 최소 2만 5천 달러 이상의 자금을 가진 투자자가 전화나 화상 상담을 통해 면허를 보유한 재무 자문가와 협력할 수 있는 팀 기반 자문 서비스 'Wealth Connect'를 선보였다. 이 서비스는 맞춤형 포트폴리오 추천, 지속적인 투자 지도, 연간 포트폴리오 검토를 제공한다. 맞춤형 조언과 지속적인 관여를 통해 은행은 고객이 투자 전략을 장기 재무 목표와 일치시키도록 돕는 것을 목표로 한다. 신흥 부유층 고객이 자문 서비스를 채택하고 시간이 지남에 따라 포트폴리오가 성장함에 따라 은행은 운용자산(AUM) 규모에 연동된 반복적인 수수료 수익을 창출할 수 있다.
또한 은행은 자체 중개 플랫폼을 강화해 투자자가 U.S. Bank 웹사이트와 모바일 앱을 통해 연간 수수료나 수수료 없이 온라인으로 주식, 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF)를 거래할 수 있도록 했다. 이 플랫폼에는 적격 투자자를 위한 증거금 및 옵션 거래가 포함되며 최소 투자 금액이 필요하지 않다. 동시에 은행은 U.S. Bank의 뱅킹 서비스와 USBA의 투자 기능을 은행의 디지털 생태계 전반에 통합한 차세대 투자 플랫폼을 출시했다. 이 플랫폼을 통해 고객은 지출, 저축, 차입 및 투자를 함께 모니터링하면서 단기 및 장기 재무 목표에 대한 진행 상황을 추적할 수 있다.
전반적으로 새로 출시된 자산 관리 서비스 제품군은 USB의 수수료 기반 자문 계좌를 확대하고, 중개 활동을 증가시키며, 신흥 부유층 고객 사이에서 운용자산(AUM)을 성장시킬 것으로 기대된다.