2026년 3월 18일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
모건스탠리(MS)의 자산운용 부문이 중요한 이정표를 넘어섰습니다. 개인 퇴직계좌(IRA) 운용자산(AUM)이 1조 달러를 돌파한 것입니다. 이는 어드바이저 주도, 직장, 자율 운용 채널 전반에 걸친 강력한 성장세를 보여주며, 퇴직 저축 시장에서 회사의 점점 커지는 규모를 부각시킵니다.
이번 이정표는 모건스탠리 자산운용이 고객 자산의 안정적인 유치, 반복적인 수수료 기반 수익, 장기적인 교차 판매 기회를 제공하는 분야에서 강력한 입지를 확보하고 있음을 시사합니다. 회사에 따르면 IRA 운용자산은 2022년 이후 연평균 복합 성장률(CAGR) 15.8%로 확대되어 동종 업계 평균 성장률 13.6%를 웃돌았습니다.
이는 또한 모건스탠리가 퇴직 계획, 투자, 뱅킹, 직장 복리후생을 단일 플랫폼에서 통합하려는 고객들의 요구가 증가함에 따라 그들과의 관계를 심화시키고 있음을 의미합니다. 회사는 E*TRADE를 포함한 광범위한 자산운용 생태계를 활용하여, 디지털 도구와 어드바이저 지원을 제공하는 회사로 퇴직 자산이 계속 이동하는 가운데 대중 부자층과 고액 순자산가 투자자 모두를 서비스해 왔습니다. MS는 또한 올해 말 E*TRADE를 통해 보다 포괄적인 퇴직 계획 도구를 출시할 계획입니다.
이는 모건스탠리의 더 광범위한 자산운용 성장 전략과 부합합니다. 회사가 퇴직 자산 유입을 더 넓은 고객 참여로 전환하는 것을 지속할 수 있다면, 장기적인 수익은 자산 성장을 넘어 더 강력한 수익성, 더 나은 고객 유지력, 더 높은 품질의 수익 구조로 이어질 수 있습니다.
전반적으로, 1조 달러 IRA 운용자산 규모는 운영 성장세와 전략적 깊이를 모두 반영하며, 이는 모건스탠리의 장기적인 수익 지속성을 뒷받침할 것으로 보입니다.
**다른 기업들도 퇴직 계획 사업 확장 중**
슈워브(SCHW)는 직장 플랫폼, 어드바이저 솔루션 및 소매 채널을 활용하여 영향력을 확대하며 퇴직 시장의 강력한 경쟁사로 남아 있습니다. 슈워브는 2025년 말 기준 570만 개의 직장 플랜 참가자 계좌와 11.9조 달러의 고객 자산을 보유했습니다.