2026년 4월 11일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
상장지수펀드(ETF)가 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있습니다. 하나의 펀드로 수백 종목의 주식을 기존 뮤추얼펀드보다 훨씬 저렴한 비용으로 보유할 수 있어, 미국 상장 ETF의 자산 규모가 투자회사협회(ICI)에 따르면 2026년 초 기준 약 14.21조 달러에 달하는 이유를 설명해줍니다.
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하지만 모든 ETF가 은퇴 계좌에 포함될 가치가 있는 것은 아닙니다. 잘못된 선택은 생각보다 높은 수수료 부담, 특정 산업에 연동된 변동성 대응, 단기 매매용으로 설계된 펀드로 인한 수익률 하락 등을 초래할 수 있습니다.
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모든 ETF가 동등하지 않다
두 펀드가 동일한 지수를 추종하더라도 투자 비용은 크게 달라질 수 있습니다.
예를 들어, 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)의 경비율은 0.03%인 반면, SPDR S&P 500 ETF 트러스트(SPY)는 0.0945%를 부과합니다.
뉴욕공과대학교 경영대학 조교수인 콩밍위안은 "투자자는 지수 자체를 넘어 수수료, 유동성, ETF 활용 계획 등 다른 요소들을 고려해야 한다"며 "장기적인 은퇴 기간 동안 작은 수수료도 투자자에게 상당한 차이로 복리 효과를 낼 수 있다"고 말했습니다.
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레버리지 및 선물 ETF
이러한 유형의 ETF는 단기 거래용으로 설계되었으며, 401(k)와 같은 장기 투자에는 적합하지 않습니다. 레버리지 ETF는 일일 수익을 증폭시키고 매일 재설정되므로, 장기 결과는 추종 지수와 전혀 다른 모습을 보일 수 있습니다.
인디펜던스 스퀘어 어드바이저스의 최고투자책임자(CIO) 자카리 미뉴르는 "투자자들에게 신중을 기하라고 조언할 두 가지 ETF 유형은 레버리지 ETF와 선물 계약을 활용하는 ETF"라며 "이를 장기 보유할 경우 기초자산이나 지수 대비 수익이 감소할 수 있다"고 말했습니다.
테마 ETF
인공지능(AI)과 같은 특정 테마에 연동된 펀드는...