2026년 4월 12일 · Unknown · financial · 출처 Nasdaq
주요 포인트
암호화폐는 포트폴리오의 상승 가능성을 높여줄 수 있지만, 그만큼 훨씬 더 많은 위험을 수반합니다. 이는 암호화폐 배분을 상대적으로 적게 유지하는 것이 유리하다는 주장을 뒷받침합니다. 주요 자산운용사들이 이에 대한 세부적인 아이디어를 몇 가지 제시하고 있습니다. 비트코인보다 더 선호하는 10가지 주식 보기 ›
포트폴리오에서 암호화폐에 얼마나 배분해야 할지 확신이 서지 않는다면, 제대로 찾아오셨습니다. 세계 최대 자산운용사들이 지난해 이 문제를 정확히 다루는 몇 가지 프레임워크를 발표했으며, 그들의 제안은 상당히 일치합니다.
그들의 제안은 다음과 같습니다.
AI가 세계 최초의 조만장자를 만들까요? 우리 팀이 방금 엔비디아와 인텔이 모두 필요로 하는 핵심 기술을 제공하는 '필수 독점기업'이라 불리는 잘 알려지지 않은 한 회사에 대한 보고서를 발표했습니다. 계속 읽기 »
이미지 출처: 게티 이미지.
메이저 기관들의 권고 사항
125조 달러 이상의 자금을 운용하는 자산운용사 블랙록은 표준적인 주식 60%/채권 40% 포트폴리오 내에서 1%에서 2%의 비트코인 배분을 권고합니다. 그들의 논리는 2% 포지션이 매그니피센트 세븐 개별 주식 하나가 기여하는 포트폴리오 위험과 거의 비슷한 수준을 기여하지만, 이를 초과할 경우 암호화폐의 위험 기여도가 불균형적으로 급증한다는 것입니다.
모건 스탠리 은행은 중간 성장형 투자자에게는 최대 3%, 공격적 포트폴리오에는 4%의 암호화폐 배분을 제안합니다. 이는 피델리티의 연구와 잘 맞아떨어지는데, 피델리티는 2%에서 5% 범위를 제안하며, 소규모 배분조차도 퇴직 후 지출 잠재력을 향상시킬 수 있다고 지적합니다.
따라서 대부분의 사람들에게 다각화된 포트폴리오에 1%에서 5%의 비트코인을 배분하는 것은 현명한 추가 조치입니다. 위험 감내 성향이 낮은 편이라면, 1% 배분으로도 불안해하지 않으면서 의미 있는 투자 비중을 확보할 수 있습니다.
알트코인은 추가 주의 필요
비트코인이 이러한 배분을 받는 이유는 괜찮은 실적 기록 때문입니다. 이더리움과 솔라나 같은 다른 주요 암호화폐도 좋은 투자처이지만, 그들의 변동성은 비트코인의 변동성조차 왜소해 보일 정도로 큽니다.