2026년 5월 5일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
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때로는 지루한 것이 더 나을 때가 있습니다. 특히 투자 시장이 변동성이 클 때 그렇습니다. 이는 뱅크오브아메리카(Bank of America)의 "편히 잠드는" 포트폴리오(주식 25%, 채권 25%, 현금 25%, 원자재 25%)가 증명하고 있습니다.
BofA 글로벌 리서치(BofA Global Research)의 수석 투자 전략가 마이클 하트넷(Michael Hartnett)에 따르면, 주식, 채권, 현금, 원자재에 균등하게 분산된 이 투자 포트폴리오는 1933년 이후 최고의 성과를 내며 최근 연초 대비 26% 상승했습니다.
Yahoo Finance는 하트넷이 올해 초부터 전통적인 60/40 분할이 과거에 투자자들에게 잘 맞았지만, 2020년대에는 다른 접근 방식이 필요하다고 주장해 왔다고 보도했습니다.
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1980년대부터 2020년대까지 인플레이션은 낮고 금리는 하락세였기 때문에 60/40 분할은 투자자들이 자금을 맡기기에 좋은 선택이었습니다. 그러나 2020년대에는 인플레이션이 높아지고 금리가 상승하면서 하트넷은 60/40 분할이 더 이상 충분하지 않다고 말합니다.
약간의 성장과 함께하는 마음의 평화
AI 붐을 쫓거나 뜨거운 섹터에 투자하는 대신, "편히 잠드는" 포트폴리오는 주식을 통한 성장, 채권을 통한 안정성, 현금을 통한 유동성, 원자재를 통한 방어에 노출시켜 투자자에게 마음의 평화를 제공하도록 설계되었습니다.
이 포트폴리오는 특정 해에 모든 것을 이기도록 설계되지 않았지만, 모든 것이 한꺼번에 폭발하지도 않을 것이라는 아이디어입니다.
이 포트폴리오의 핵심은 다양성이지만, Yahoo Finance에 따르면 원자재가 쇼의 스타로 떠오르며 60/40 분할을 능가하는 성과를 내고 있습니다.
60/40 분할이 이 배분보다 더 나은 성과를 낸 경우는 단 두 번뿐이었습니다 — 전후 인플레이션 시기인 1946년과 19년이었습니다.